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    反洗钱基础知识

    ◆什么是洗钱?

    根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

    ◆洗钱的主要危害有哪些?

    洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。

    ◆如何配合银行开展反洗钱工作?

    当您开立账户时

    (1)出示本人有效身份证件;

    (2)配合银行依法留存身份证件的复印件或影印件;

    (3)如实填写身份信息,如姓名、年龄、职业、联系方式等;

    (4)配合银行工作人员以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;

    (5)回答银行工作人员合理的提问,如说明资金的来源、用途;

    (6)杜绝使用假名或冒名他人身份开户。

    当您进行大额现金存取时

    在银行柜台办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时,应当出示本人有效身份证件。

    当您代理他人办理业务时

    (1)配合银行工作人员合理确认代理关系;

    (2)出示代理人的有效身份证件;

    (3)登记代理人的姓名、联系方式、身份证件的种类及其号码。

    当您预留的身份证件到期时

    银行提供金融服务的对象必须是真实、有效的客户,如您先前提交的身份证件已过有效期,应当及时与银行联系并主动进行更新,避免影响账户的正常使用。

    ◆如何提高个人洗钱风险防范意识?

    (1)选择安全可靠的金融机构;

    (2)主动配合金融机构进行客户身份识别;

    (3)不要出租出借自己的身份证件;

    (4)不要出租出借自己的账户、银行卡、U盾;

    (5)不要用自己的账户替他人办理提现;

    (6)不要替他人携带现金、有价证券出入境;

    (7)不要使用非法金融服务(如地下钱庄)。

    ◆配合反洗钱工作是否会泄露隐私?

    不会?!吨谢嗣窆埠凸聪辞ā分厥佣愿鋈艘降谋;?, 并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查,司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

    ◆如何举报洗钱线索?

    任何单位和个人发现洗钱活动,有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关均会对举报人和举报内容保密。

    举报电话: 010-88092000

    举报信箱: 北京西城区金融大街35号,32-124信箱, 中国反洗钱监测分析中心

    举报网址: www.camlmac.gov.cn

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